allo Houston on a un problème !

Source: FEMA; Maps4News / HERE

« Bien sûr, vous avez maintenant un sentiment de mal à l’aise, mais à l’époque, quand je parlais aux personnes qui vivaient dans le quartier depuis 10 ou 15 ans, et ils disaient qu’ils n’ont jamais vu l’eau dans la rue », a-t-il déclaré. Téléphone d’un hôtel de Dallas, où il avait fui avec sa femme et ses deux enfants.

Loretta Worters, une porte-parole de l’Institut d’information sur l’assurance de l’industrie de l’assurance, a déclaré qu’elle n’était pas étonnée de la baisse des politiques d’inondation dans la région de Houston. Elle a déclaré que le sondage effectué pour son groupe a montré que seulement 12 pour cent des propriétaires américains dans les zones sujettes aux inondations étaient assurés contre les inondations en 2016, contre 14 pour cent en 2015.

« Il y a une naïveté de la part des gens. Beaucoup de gens pensent que cela ne leur arrivera pas », a-t-elle déclaré.

Plusieurs propriétaires d’habitations et experts en assurance de la région de Houston ont également attribué la diminution de la couverture aux finances familiales réticentes ces dernières années en raison de la baisse des prix du pétrole et de la dépendance de la région à l’égard de cette industrie.

« Le prix du pétrole a augmenté et augmenté comme un yo-yo, et avec ces hauts et bas ont perdu beaucoup de travail au cours des années », a déclaré Mark Hanna, un porte-parole du groupe d’assurance Insurance Council of Texas. « Beaucoup de choses ont à voir avec ce qui vient en premier: l’assurance contre les inondations ou la nourriture sur la table ».

Au total, les résidents du comté de Harris payaient des primes sur près de 250 000 polices d’assurance contre les inondations en juin, en baisse par rapport à près de 275 000 polices à la fin de 2012. Il y avait environ 1,75 million d’unités de logement dans le comté de Harris, mais cela comprend les immeubles d’appartements et de condominiums Un chiffre imparfait pour essayer de calculer quel pourcentage global de familles sont couvertes par l’assurance contre les inondations.

Le nombre de polices à Houston lui-même est passé de 133 000 à 119 000, soit une baisse de 11%, ce qui correspond approximativement à la tendance à l’échelle nationale. Au cours de la même période, le nombre de polices d’inondation dans tout le pays a chuté de 10%, à 4,9 millions.

Jiles Daniels, un directeur de la compagnie de retraite à la retraite, n’a jamais vacillé quand il a acheté une assurance contre les inondations sur ses deux maisons: une à Houston et une autre sur une île près de Cleveland, au nord-est de Houston. Le coût est considérable: environ 1 800 $ par année en prime pour les deux maisons combinées.

Mais il pense que cela en vaut la peine: le niveau inférieur de sa maison de l’île a été d’environ 4 pieds sous l’eau, estime-t-il, bien que sa maison de la ville ait été épargnée jusqu’à présent. «Je vis ici depuis le milieu des années 70 et j’ai vu les inondations», a-t-il déclaré lors d’une interview téléphonique depuis l’étage supérieur de la maison de son île. « Je ne m’inquiète pas là où je suis: j’ai une assurance contre les inondations ».

FEMA a été critiquée depuis des années pour ne pas faire plus pour amener les gens à acheter une assurance contre les inondations. L’agence souscrit les polices mais exploite la tâche de les jeter aux propriétaires à des assureurs privés. L’idée était que le secteur privé ferait mieux de faire inscrire les gens, mais cela ne semble pas être le cas.

Un rapport publié l’année dernière par le bureau de contrôle interne du ministère de la Sécurité intérieure a critiqué FEMA pour « ne pas surveiller adéquatement » les efforts de marketing du secteur privé. Il a également blâmé FEMA pour avoir quitté le programme fédéral d’assurance contre les inondations – appelé «Programme national d’assurance contre les inondations», «risque de fraude, de gaspillage, d’abus ou de mauvaise gestion».

Selon les règles actuelles, la plupart des propriétaires ayant des hypothèques vivant dans des zones à risque élevé pour les inondations, appelées zones spéciales de dangers liés aux inondations, doivent acheter une assurance contre les inondations.

La plupart de la région de Houston tombe en dehors des zones les plus vulnérables, et de nombreux propriétaires qui ne sont pas forcés d’avoir une couverture ont décidé de s’en passer.

Selon le district de contrôle des inondations du comté de Harris, 65% des terres inondées pendant la tempête tropicale Allison en 2001 n’étaient pas dans une plaine d’inondation désignée. Le comté a depuis redessiné ses cartes de risque d’inondation à plusieurs reprises, notamment en 2007, avec de plus petits changements en 2014 et plus tôt cette année.

Un problème avec les cartes concernés par Tropical Storm Harvey: ils ne tiennent pas compte du risque d’inondation des égouts et des fossés de vidange ou de l’eau qui s’écoule vers un égout ou un bayou. Plus de la moitié des inondations dans le comté de Harris au cours des années ont été attribuables à de tels problèmes, selon le district de contrôle des inondations du comté de Harris.

«Personne n’achète d’assurance contre les inondations en dehors des zones de risque d’inondation fédérales, en particulier lorsque l’on parle d’inondations d’eaux pluviales», a déclaré Carolyn Kousky, experte en assurance contre les catastrophes naturelles de l’École Wharton de l’Université de Pennsylvanie. Elle a ajouté que même les gens qui pensent qu’ils devraient avoir une assurance juste pour être en sécurité, en général le mettre hors tension et ne jamais se rapprocher de l’acheter.

Pour Ronnie Walsh, 45 ans, l’assurance contre les inondations était hors de question. Il a été licencié d’un emploi d’usine en juin et même avant que l’argent ne soit serré.

« Ce n’est qu’un autre projet de loi que je ne peux pas me permettre », a-t-il déclaré.

Lundi, Walsh a été évacué de sa maison d’East Houston par des secouristes dans des hélicoptères après que l’eau a commencé à s’infiltrer dans la maison. Lui et ses deux fils, âgés de 4 et 6 ans, avaient juste quelques sacs d’objets avec eux quand ils sont arrivés dans un centre de congrès du centre-ville. Ils ont passé la nuit sur des boîtes aplaties, se demandant combien de dégâts leur maison a soutenu.

Il craint que tout ne soit parti.

« À un moment comme celui-ci, vous ne pouvez pas vraiment vous soucier des téléviseurs, des centres de divertissement, des choses comme ça », a déclaré Walsh. « Il vous suffit de survivre ».

traduction rocbalie & google translate

source : https://apnews.com/e2e044fecd60428295b60b21f8e2e3dd/AP-Exclusive:-Flood-insurance-policies-plunged-before-Harvey

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3 réflexions sur “allo Houston on a un problème !

  1. Sauf dégâts des eaux venant du voisin du dessus, je pourrais me dispenser d’une assurance inondations vu que mon immeuble est au sommet d’une petite colline en alsace bossue et plus de 10 mètres au-dessus de la zone la plus basse du village.

    Aimé par 2 personnes

    1. Par définition, les assurances sont bonnes (très très bonnes) pour l’économie. Elles sont généralement obligatoires (voiture, mais aussi habitation pour les locataires) mais si tu as un souci quelconque, ben bonne chance pour te faire rembourser… C’est juste une forme de vol. Un peu comme la mutualisation.

      Tant que la mutualisation touche le plus grand nombre et la santé d’un nation, elle est somme toute logique, mais lorsqu’elle touche à l’individu, on peut se poser des questions. Par exemple, je paye une assurance voiture depuis presque trente ans pour un accrochage, mais même si je suis au max niveau bonus, je continue à payer. Mon voisin qui a à peu près le même age que moi et qui prends les routes pour des circuits de stock-cars paye certes plus que moi, mais pas au prorata de ses accidents…

      C’est limite de l’escroquerie à grande échelle…

      Aimé par 1 personne

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